В середине марта 2022 года Центробанк утвердил распоряжение, которое требует от банков взять на контроль переводы, связанные с цифровыми финансовыми активами. По сообщению трех источников СМИ, соответствующий документ уже подписан Юрием Исаевым, заместителем председателя Банка Российской Федерации.
Теперь, в соответствии с новым требованием регулятора, банки должны будут подробно изучать любые изменения финансового поведения своих клиентов, а также анализировать, как меняются их потребительские и инвестиционные расходы. Вызвать подозрение у кредитных организаций могут:
– признаки предпринимательской деятельности у частных лиц: повторяющиеся однотипные операции с большими суммами;
– переводы на заграничные счета;
– операции, в которых участвует криптовалюта.
Обязательно привлекут внимание банков и контролирующих органов операции на счетах частных лиц и предпринимателей, которые проводятся в обход действующего законодательства и ограничениям, связанных с недружественными странами Запада.
«Если деятельность клиента связана с одним из вышеперечисленных признаков – банк имеет право провести подробную проверку той или иной транзакции и приостановить ее» – говорится в требовании ЦБ.
Главной целью нововведений в политике кредитных организаций являются борьба с нелегальными доходами и преступной деятельностью.
Новый документ Центробанк согласован с Росфинмониторингом.
Осенью прошлого года Центробанк России выпустил рекомендации, в соответствии с которыми сделки с криптообменниками стали считаться подозрительными. Банки должны обращать внимание на транзакции, суммы которых превышает 100 тысяч рублей в день или миллион в месяц. Теперь такие счета могут блокироваться.
